“時(shí)隔一年多，如今錢款仍沒(méi)能追回。”近日，孫先生向新金融頭條反映稱，2017年自己在一家叫做星融外匯的外匯平臺(tái)處投資了30000元，該平臺(tái)承諾高額回報(bào)，但在帶單老師的指導(dǎo)下不僅連連虧損，最后直接失聯(lián)，網(wǎng)站也已經(jīng)關(guān)閉。孫先生表示，目前家中急需用錢，但多方反映，之前的投資款仍未有著落。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

對(duì)于孫先生的遭遇，相關(guān)人士表示其投資的網(wǎng)站很可能是虛假的外匯交易平臺(tái)。新金融頭條發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，此類外匯詐騙平臺(tái)多達(dá)十余家。值得注意的是，其中多數(shù)平臺(tái)都與一家名為上海迅付信息科技有限公司（環(huán)迅支付）的第三方支付平臺(tái)有關(guān)。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

資料顯示，早在2018年，環(huán)迅支付就被媒體爆出與一起金額高達(dá)數(shù)億元的“紅海行動(dòng)”原油期貨詐騙事件瓜葛頗深。事發(fā)后，環(huán)迅支付一直扮演受害人角色，同時(shí)向受害人提供錢款入賬的商戶信息。而經(jīng)本地公安機(jī)關(guān)調(diào)查，環(huán)迅支付提供的商戶，不是聯(lián)系不上就是查無(wú)此人。截至3月6日，聚投訴信息顯示，共有419起投訴與環(huán)迅支付有關(guān)。多數(shù)投訴都顯示正在處理中，環(huán)迅支付方面并沒(méi)有給予回復(fù)。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

外匯交易網(wǎng)站的騙局bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

孫先生向新金融頭條詳細(xì)介紹了自己的經(jīng)歷。“17年4月，我被朋友拉到一個(gè)外匯交易群，群里的老師的向我們推薦一個(gè)叫星融外匯的平臺(tái)。時(shí)不時(shí)，總有人發(fā)布賺了錢的截圖，我看誘惑挺大，就也投了3萬(wàn)進(jìn)去。開始，賺了點(diǎn)；后來(lái)帶單老師要求分梯隊(duì)，每個(gè)梯隊(duì)的金額要求不同，要求各隊(duì)按照他的指示買入賣出，不按他的意思操作就踢人。”bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

孫先生回憶稱，幾次買入賣出總是小賺大虧，止損放的很大，且頻繁操作。另外該外匯平臺(tái)操作過(guò)程中滑點(diǎn)非常多，增加了做單成本，即便是方向?qū)α耍埠茈y盈利。“賺的時(shí)候交了手續(xù)費(fèi)了，虧得時(shí)候就所剩無(wú)幾了，大家虧了，他就會(huì)說(shuō)各種理由，說(shuō)大家沒(méi)有按他的意思操作之類的話。”大約3周后，有一天上午孫先生發(fā)現(xiàn)這個(gè)群解散了，群里的帶單老師再也聯(lián)系不上了，而自己的賬戶上僅剩千元左右。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

隨后，孫先生通過(guò)撥打客服電話與該外匯平臺(tái)進(jìn)行溝通，但對(duì)方客服稱所有操作均是孫先生自己進(jìn)行的操作。“再后來(lái)，就發(fā)現(xiàn)那個(gè)網(wǎng)站已經(jīng)關(guān)閉了，徹底打不開了。”bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

（星融外匯網(wǎng)站存圖，目前已無(wú)法打開）bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

對(duì)于孫先生的遭遇，相關(guān)人士表示其投資的網(wǎng)站很可能是虛假的外匯交易平臺(tái)。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

業(yè)內(nèi)人士分析指出，目前主要的兩種外匯交易平臺(tái)類型：一是直接對(duì)接國(guó)際外匯交易市場(chǎng)的“真平臺(tái)”，由國(guó)外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭，以直接參與國(guó)際市場(chǎng)交易、高額回報(bào)為誘餌，實(shí)則從事傳銷或非法集資的偽平臺(tái)。這類外匯交易平臺(tái)進(jìn)行的是以外匯為噱頭的虛擬交易，交易平臺(tái)人為制定對(duì)賭交易規(guī)則，并微信或QQ交友、拉群的方式，號(hào)稱由專業(yè)老師帶隊(duì)，“躺著也能賺錢”，不斷引誘成員投資。而“爆倉(cāng)”、“卷款跑路”事件一旦發(fā)生，投資者血本無(wú)歸。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

“不管哪一種，在網(wǎng)絡(luò)上炒外匯其實(shí)都是非法的。”業(yè)內(nèi)律師指出，2017年11月10日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于防范通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)從事非法金融交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》中明確指出，境內(nèi)機(jī)構(gòu)未經(jīng)我國(guó)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)站、移動(dòng)通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)從事外匯等產(chǎn)品交易（含跨境），均屬于違法行為。“此前央行曾公示了40家涉嫌非法的互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)名單，實(shí)際上目前國(guó)內(nèi)沒(méi)有一家合法的互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)。”其表示，目前從事外匯等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（含跨境）在我國(guó)無(wú)合法設(shè)立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準(zhǔn)，參與此類平臺(tái)交易的雙方權(quán)益均不受法律保護(hù)。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年上半年，國(guó)家外匯管理局共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒(méi)款3.45億元人民幣，同比分別增長(zhǎng)19.7%和59.5%。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

環(huán)迅支付牽涉其中bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

孫先生的經(jīng)歷并非個(gè)案。新金融頭條看到，在聚投訴平臺(tái)上，此類外匯騙局的投訴量居高不下，除了孫先生投資的的星融外匯，涉及的外匯平臺(tái)還有IGOFX、ItraderFX、百利好、安凱國(guó)際等，共計(jì)十余家。值得注意的是，上述平臺(tái)都與一家名為上海迅付信息科技有限公司（環(huán)迅支付）的公司有關(guān)。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

多位投訴人提供的材料顯示，其被騙的資金大多通過(guò)網(wǎng)上消費(fèi)、購(gòu)物等形式轉(zhuǎn)入了商戶名稱為“上海迅付信息科技有限公司”的賬號(hào)上。然而，當(dāng)投資人事后覺(jué)醒，投訴到環(huán)迅支付時(shí)，對(duì)方的回應(yīng)多為：“聯(lián)系不上商戶，建議走司法程序。”對(duì)此，一位名為“徐奉林”的維權(quán)投資人還向中國(guó)人民銀行上海分行進(jìn)行了實(shí)名舉報(bào)。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

據(jù)徐奉林介紹，經(jīng)查，流水顯示款項(xiàng)分別打給了商戶成都奇意優(yōu)奇貿(mào)易有限公司和成都順康興貿(mào)易有限公司。徐奉林表示，自己做的是外匯股指期貨交易投資，而迅付所提供的收款商戶都是開服裝店的，這一說(shuō)法非常矛盾。而據(jù)成都工商局消息，這兩家公司已被工商局列為異常經(jīng)營(yíng)公司，目前法人均已失聯(lián)。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

“這兩家公司分別于2018年7月6日和11月23日被工商局列為異常經(jīng)營(yíng)公司，而我通過(guò)迅付轉(zhuǎn)賬的后兩筆款卻是18年7月9日，這是否說(shuō)明迅付支付機(jī)構(gòu)明知道商戶已經(jīng)屬于異常經(jīng)營(yíng)還進(jìn)行轉(zhuǎn)款，是否存在勾結(jié)商戶共同行騙的嫌疑？”徐奉林表示，目前，成都工商局已依據(jù)工商法程序?qū)ι虘袅刚{(diào)查，如該商戶涉及到違法將移交給司法部門。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

新金融頭條注意到，在去年12月份，上述提到的上海迅付就被曝出卷入一起金額高達(dá)數(shù)億元的“紅海行動(dòng)”原油期貨詐騙事件，遭到了多名投資人的舉報(bào)與維權(quán)。據(jù)《華夏時(shí)報(bào)》報(bào)道，銀行流水顯示，在這20多家平臺(tái)上充值的用戶，資金均是通過(guò)上海迅付迅付來(lái)完成交易的，錢被劃轉(zhuǎn)到了3家個(gè)人商戶名下。在投資者的資金流出時(shí)，上海迅付作為主要通道，承擔(dān)了80%以上的資金流出。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

而據(jù)澎湃新聞報(bào)道，事發(fā)后，迅付公司一直扮演受害人角色，表示此事是犯罪分子與商戶之間的暗箱操作，公司本身不知內(nèi)情，建議受害人向所在地公安部門報(bào)案，同時(shí)向受害人提供錢款入賬的商戶信息以及其他幫助。不過(guò)，受害人發(fā)現(xiàn)，經(jīng)本地公安機(jī)關(guān)調(diào)查，迅付公司提供的商戶，不是聯(lián)系不上就是查無(wú)此人，維權(quán)陷入了停滯。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

“作為第三方支付平臺(tái)，訊付應(yīng)當(dāng)負(fù)有不可推卸的責(zé)任”，孫先生認(rèn)為，根據(jù)《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條和二十五條規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無(wú)條件全額承擔(dān)客戶直接風(fēng)險(xiǎn)損失的先行賠付責(zé)任，要求訊付進(jìn)行賠付。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

“但第三方平臺(tái)被追責(zé)的可能性小”，一位法學(xué)院教授教授向新金融頭條表示，確實(shí)存在有些第三方支付機(jī)構(gòu)為了盈利，對(duì)于接入的合作方資質(zhì)不做把控的情況，而第三方支付平臺(tái)作為資金通道，一般都會(huì)和這類網(wǎng)站簽有免責(zé)條款，就算追責(zé)，涉及到商戶故意詐騙，支付平臺(tái)的責(zé)任很難界定。“不過(guò)，2018年11月，全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議上，強(qiáng)調(diào)第三方支付平臺(tái)，因?qū)徍税殃P(guān)不嚴(yán)、履責(zé)不到位而被騙子利用的情況，一點(diǎn)情面都不留。可以料想，這些第三方平臺(tái)將成為整治的重點(diǎn)。”bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

新金融頭條注意到，在央行的處罰中，迅付一直是常客。2018年8月，迅付信息科技有限公司因違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，以及《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》被人民銀行上海分行處罰，罰款人民幣170萬(wàn)元。2017年8月，迅付信息科技有限公司因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，央行沒(méi)收其違法所得人民幣285696.89元，并處以罰款人民幣150萬(wàn)元，共計(jì)178萬(wàn)余元。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

官網(wǎng)信息顯示，在網(wǎng)站顯眼位置，迅付打出了“拒絕非法外匯交易，遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)炒匯業(yè)務(wù)”的提醒，試圖讓公司擺脫詐騙事件的影響。截至3月6日，聚投訴信息顯示，共有419起投訴與迅付有關(guān)。多數(shù)投訴都顯示正在處理中，迅付方面并沒(méi)有給予回復(fù)。bvj北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】